איך לנהל "כסף גדול"?

 

אם יש לך כסף גדול – האם ההשקעות שלך באמת משרתות אותך נכון? 

 אתה רופא, עו"ד, איש הייטק או בעל עסק מצליח?
 צברת הון משמעותי של 1M ,500K, 750K או יותר?
 יש לך 5K, 10K או 20K פנויים להשקעה בכל חודש?
 אתה משקיע את הכסף במדד S&P 500 ומוסיף אליו באופן קבוע?

 השאלה היא – האם זו באמת האסטרטגיה האופטימלית עבורך?

 איך תתמודד עם ירידות של 50%?
מחקרם של כהנמן וטברסקי הראה שהכאב מהפסד גדול פי 2 מההנאה מרווח.
רבים מפריזים ביכולתם לשאת ירידות חדות בשוק ההון. על מנת להנות מהתשואות הגבוהות שהשקעה מנייתית יודעת לתת אתה צריך ל"הישאר על הגלגל" לאורך זמן. האתגר הזה קשה שבעתיים כאשר יש לך בשוק "כסף גדול".

 מה אם התיק שלך ייתקע בשנים של תשואה אפסית?
היסטורית, היו עשורים שלמים שבהם שוק המניות האמריקאי לא הניב תשואה (למשל, 2000-2010 ותקופות דומות בעבר).
מי שהיה מושקע רק ב-S&P 500 באותן שנים ראה את ההון שלו דורך במקום – לעיתים אפילו עם הפסדים לאחר ניכוי אינפלציה.

 איך ניתן לשפר את ההסתברות להצלחה?
 גיוון השקעות – פיזור לכמה שיותר מקורות תשואה שונים מפחית את הסיכון להיתקע בתקופה שלילית. גיוון מגדיל את הסיכויים לקבל תוצאות מספיק טובות, כך שאתה מפחית את הסיכון לקבל תוצאות רעות לחלוטין.
 הפחתת תנודתיות – תיק יציב יותר מגביר את סיכויי ההישרדות של ההון לאורך זמן, במיוחד אם בעתיד תשתמש בו כקצבה.
 התאמה אישית למטרות שלך – ההנאה מתוספת רווח הולכת ופוחתת כשכבר יש לך הון משמעותי, ולכן לעניות דעתי המטרה העיקרית היא לא מקסום תשואה בכל מחיר – אלא צמיחה אחראית ועקבית.

אני עוסק בשאלות האלה כבר שנים רבות – בתחילה מתוך צורך אישי, ובהמשך בתהליך עבודה עם לקוחות במסגרת תכנון פיננסי.
אם אתה רוצה להבין מה המחקרים באמת אומרים, מה הנתונים מלמדים, ואיך ניתן לפעול בצורה מחושבת ואחראית –

 אני מזמין אותך לפגישה אישית, שבה אשתף אותך בידע ובניסיון הרב שצברתי לאורך השנים, כדי שתוכל לקבל החלטות מושכלות ולצמוח עם ביטחון פיננסי לאורך זמן.

שלח לי הודעה עכשיו ותוכל להתחיל לבחון את הנושא בצורה מבוססת נתונים!

אין לראות בכתוב ייעוץ השקעות\פנסיוני\פיננסי המתחשב בצרכיו, נתוניו, מצבו הכספי, נסיבות ומטרותיו המיוחדות של כל אדם, או תחליף לייעוץ כאמור. אין לראות בתוכן משום המלצה ו/או ייעוץ מקצועי מכל סוג.