אג"ח – היסוד היציב בהשקעות שלך

 

📌 אג"ח – היסוד היציב בהשקעות שלך

כשאנחנו חושבים על השקעות, רובנו נמשכים מיד אל המניות – הרי שם נמצאים הסיפורים הגדולים של רווחים עצומים. אבל השקעות מוצלחות הן לא רק מרדף אחרי תשואה גבוהה, אלא גם ניהול חכם של סיכונים, בהתאם למטרות ולצרכים האישיים שלנו. כאן נכנסות לתמונה אגרות החוב (אג"ח), שמספקות למשקיעים וודאות, יציבות והגנה על ההון.

אג"ח היא לא רק "השקעה סולידית" – היא כלי פיננסי חיוני לכל משקיע, בין אם אתם משקיעים לטווח קצר או בונים תיק השקעות יציב לטווח הארוך. בואו נראה איך אג"ח יכולה לעבוד בשבילכם.

📌 אג"ח לטווח הקצר והבינוני – שקט נפשי וביטחון כספי

יש לכם יעד פיננסי ברור לשנים הקרובות? תשלום על לימודים, קניית רכב, או חופשה שתמיד חלמתם עליה? במקרה כזה, מניות הן לא הפתרון הנכון – הן תנודתיות מדי, והן עלולות לאבד מערכן בדיוק כשאתם צריכים את הכסף.

כאן אג"ח נכנסת לתמונה:
✔️ ידוע מראש כמה כסף תקבלו ומתי – אין הפתעות.
✔️ פחות תנודתיות לעומת מניות – גם אם השוק יורד, אתם יודעים שההשקעה שלכם מוגנת.
✔️ מתאימה למטרות מוגדרות בזמן – חוסכים לטיול בעוד שנתיים? עם אג"ח אתם לא צריכים לדאוג.

⚠️ מניות אולי מבטיחות יותר תשואה, אבל הן לא מבטיחות לכם שהכסף יהיה שם בדיוק כשתצטרכו אותו. אג"ח כן.

📈 אג"ח ככלי להפחתת סיכון בתיק ההשקעות לטווח הארוך

אם אתם משקיעים לטווח ארוך, ברור שהשקעה במניות היא הדרך האידיאלית להשגת תשואה גבוהה. אבל לא כולם יכולים להתמודד עם התנודתיות של 100% מניות – במיוחד כששוק המניות יכול לרדת ב-50% ברגע אחד.

איך אג"ח עוזרת כאן?
🔹 מפחיתה תנודתיות – בתקופות של ירידות חדות בשוק, אג"ח יציבות שומרות על ערך התיק שלכם.
🔹 מאפשרת לישון בשקט – לא כולם יכולים לראות הפסדים גדולים על המסך ולהישאר רגועים. אג"ח עוזרת לשמור על איזון.
🔹 מאפשרת משיכת כסף בעת הצורך מבלי למכור מניות בהפסד – משקיעים שמסתמכים רק על מניות עלולים למצוא את עצמם נאלצים למכור נכסים במחיר נמוך בתקופות משבר.

🔹 כמובן שיש כאן פשרה – ככל שהמרכיב של אג"ח בתיק גדל, כך פוטנציאל התשואה פוחת. אבל עבור רבים, איזון נכון בין מניות לאג"ח הוא המפתח להשגת צמיחה יציבה לאורך זמן.

רוצה ללמוד עוד על אג"ח? 
הכנתי סדנה מיוחדת. הסדנה בנושא אג"ח מקיפה נושאים שונים - מהגדרת מושגים בסיסיים, סיכון וסיכוי בהשקעה באג"ח, הבדלים בין סוגי אג"חים שונים, אופני ההשקעה הרלוונטים לאג"ח ובאפשרויות השונות לשלב אג"ח בתיק ההשקעות. לרוכשי הסדנה תינתן תמיכה בוואטספ לשאלות בנושא הסדנה. לפרטים נוספים ראה כאן

יש לך שאלות בנושא? מעוניין לקבל את הידע בפגישה אישית? שלח לי הודעת וואטספ כאן

אין לראות בכתוב ייעוץ השקעות\פנסיוני\פיננסי המתחשב בצרכיו, נתוניו, מצבו הכספי, נסיבות ומטרותיו המיוחדות של כל אדם, או תחליף לייעוץ כאמור. אין לראות בתוכן משום המלצה ו/או ייעוץ מקצועי מכל סוג.