מה זה תכנון פיננסי?
תכנון פיננסי, זו שיטה להתנהלות פיננסית עקבית ומוסדרת שמובילה אותך להשגת המטרות שהצבת לעצמך.
תמונה אחת שווה אלף מילים, אז אציג לך סרטון
איזה סוגי שירותים אני מציע בתחום התכנון הפיננסי?
פגישה ממוקדת
- מודל זה מתאים במידה ורוצים לקבל ייעוץ על נושא ספציפי באופן ממוקד. למשל, הגדרת הקצאת נכסים מתאימה ללקוח, חוות דעת על השקעה, ניתוח תיק פנסיוני, ניתוח תיק ביטוחים וכל בעיה פיננסית אחרת שמטרידה אותך.
- התהליך במודל זה כולל
- פגישה עם הלקוח בה תוצג ותדון הבעיה הפיננסית.
- ניתוח הבעיה וגיבוש פתרון.
- יישום (אופציונלי).
תכנון פיננסי מקיף
- במודל זה, המתכנן ביחד עם הלקוח מגדיר אילו מטרות חיים הלקוח מעוניין להשיג. מטרות לדוגמה - פרישה מוקדמת, קניית דירה, עזרה לילדים בהשכלה וחתונות, נסיעות לחו"ל וכו'. התוצר אותו המתכנן מספק הוא אוסף הפעולות הפיננסיות הנדרשות לביצוע בכדי להצליח להשיג מטרות אילו.
- התהליך במודל זה כולל
- איסוף מידע ונתונים - מיפוי נכסים והתחייבויות, מיפוי הכנסות והוצאות, ביטוחי סיכונים והיחס לביטוחים, העדפות סיכון בהשקעות וניסיון בהשקעות והגדרת מטרות החיים של הלקוח.
- ניתוח, הערכה ובניית התוכנית הפיננסית על סמך המידע שנאסף.
- כתיבת מסמך חוות דעת מסכם המכיל:
- מיפוי מצב קיים - מיפוי נכסים(פיננסי, פנסיוני, נדל"ן וכו'), מיפוי הכנסות מול הוצאות, מיפוי ביטוחים.
- התוכנית הפיננסית המוצעת - תוך התייחסות לתכנון השקעות, תכנון מס, ניהול סיכונים וביטוח, תכנון פנסיה ופרישה,תכנון העברה בין דורית.
- יישום ההמלצות (אופציונלי).